ΣΕΡΑΦΕΙΜ ΚΟΤΡΩΤΣΟΣ Αναδημοσίευση από το capital.gr
Η HSBC βοηθούσε τους πελάτες της να αποφεύγουν την καταβολή φόρων και να αποκρύπτουν εκατομμύρια δολάρια, συμβουλεύοντας τους πώς να παρακάμπτουν τις φορολογικές αρχές των χωρών τους, σύμφωνα με πλήθος μυστικών αρχείων τραπεζικών λογαριασμών που διέρρευσαν, αναφέρει ο Guardian.
Τα επίμαχα αρχεία αποκτήθηκαν μέσω μιας διεθνούς συνεργασίας ΜΜΕ, που περιλαμβάνουν τον Guardian, τη Γαλλική Le Monde, το Panorama του BBC και την Διεθνή Κοινοπραξία Ερευνητών Δημοσιογράφων, που εδρεύει στην Ουάσινγκτον.
Σύμφωνα με αυτά, αποκαλύφθηκε ότι η HSBC:
– Eπέτρεπε τακτικά στους πελάτες της να προβαίνουν σε αναλήψεις «τούβλων» χαρτονομισμάτων, συχνά σε συνάλλαγμα και όχι σε Ελβετικό νόμισμα.
-Με διάφορους τρόπους ώθησε τους πλούσιους πελάτες της να αποφύγουν τους Ευρωπαϊκούς φόρους
-Ήρθε σε συνεννόηση με κάποιους πελάτες της ώστε να αποκρύψουν μη δηλωμένους, «μαύρους» λογαριασμούς, από τις εγχώριες φορολογικές αρχές τους.
-Παρείχε λογαριασμούς σε διεθνείς εγκληματίες, διεφθαρμένους επιχειρηματίες, καθώς και σε άλλα άτομα «υψηλού ρίσκου».
Τα αρχεία της HSBC, τα οποία καλύπτουν μια περίοδο από το 2005 ως το 2007, αποτελούν την μεγαλύτερη διαρροή στην ιστορία του τραπεζικού τομέα και φέρνουν στο φως περισσότερους από 30.000 λογαριασμούς που περιέχουν κεφάλαια ύψους σχεδόν 120 δις. δολαρίων.
Οι αποκαλύψεις θα ενισχύσουν τις φωνές που θέλουν πάταξη των offshore φορολογικών παραδείσων και θα ανατροφοδοτήσουν τα πολιτικά επιχειρήματα σε ΗΠΑ, Μεγάλη Βρετανία και οπουδήποτε αλλού στην Ευρώπη, στον αγώνα τους κατά του φαινομένου.
Ερωτηθείσα από τον Guardian, η HSBC (η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα του πλανήτη) παραδέχθηκε τις πράξεις του Ελβετικού της κλάδου.
Από την πλευρά του, το Ελβετικό παράρτημα, με ανακοίνωση του, έκανε λόγο ότι δεν είχε απορροφηθεί πλήρως από της HSBC μετά την εξαγορά του το 1999, γεγονός που του επέτρεπε «σημαντικά χαμηλότερα» στάνταρ συμμόρφωσης.
Αυτή η απάντηση δημιούργησε σοβαρά ερωτήματα αναφορικά με την επίβλεψη που ασκούν στον Ελβετικό κλάδο, τα ανώτερα εκτελεστικά μέλη της μητρικής τράπεζας- της HSBC Group- που εδρεύει στο Λονδίνο.
Όπως έγινε γνωστό, μόλις το 2011 έγιναν κινήσεις για να έρθει εντός κεντρικής «γραμμής», το Ελβετικό παράρτημα, καθώς η HSBC λειτουργούσε με έναν «ομόσπονδο» τρόπο, που άφηνε ελευθερία κινήσεων στους ανά χώρα κλάδους.
Παρότι πολλές φορολογικές αρχές είχαν εμπιστευτική πρόσβαση στα επίμαχα αρχεία, μέχρι το 2010, το παράπτωμα της Ελβετικής τράπεζας δεν είχε δημοσιοποιηθεί.
Τα ονόματα που φιγουράρουν στα αρχεία, περιλαμβάνουν σταρ του Χόλυγουντ, εστεμμένους, επιχειρηματίες και πολλούς άλλους.
Σύμφωνα με τα αρχεία, η HSBC ήταν έτοιμη να βοηθήσει τον Emmanuel Shallop, ο οποίος μεταγενέστερα καταδικάστηκε για εμπόριο «ματωμένων διαμαντιών», τα οποία χρηματοδοτούν πολέμους στην Αφρική.
Σε ένα memo αναφερόταν: «Του ανοίξαμε έναν εταιρικό λογαριασμό με έδρα το Ντουμπάι. Αυτός ο πελάτης είναι πολύ προσεκτικός, καθώς τελεί υπό πίεση από τις Βελγικές φορολογικές αρχές, που ερευνούν τις δραστηριότητες του, στον τομέα της φοροδιαφυγής διαμαντιών».
Και αυτό είναι ένα από τα πολλά σχετικά παραδείγματα, που είδαν το φως της δημοσιότητας.
Στα αρχεία γίνονται σαφείς και οι τρόποι με τους οποίους η HSBC της Ελβετίας, προωθούσε στρατηγικές φοροδιαφυγής στους πλούσιους πελάτες της.
Το 2005, η τράπεζα προληπτικά επικοινωνούσε με αυτούς για να τους προτείνει τρόπους για να αποφύγουν να πληρώσουν έναν νέο φόρο που επιβλήθηκε στην Ελβετία, στους τραπεζικούς λογαριασμούς που διατηρούσαν στην χώρα πολίτες της ΕΕ- ένα μέτρο που προέκυψε μετά από μια σχετική συμφωνία Ελβετίας- ΕΕ, σε μια προσπάθεια της τελευταίας να αντιμετωπίσει τους κρυφούς offshore λογαριασμούς.
Πως έγινε η διαρροή
Στα τέλη του 2007, ο Hervé Falciani, ένας ειδικός πληροφορικής της Ελβετικής HSBC, υπέκλεψε τα αρχεία των πελατών της τράπεζας.
Με την Ελβετική αστυνομία στο κατόπι του, διέφυγε στην Γαλλία, όπου συνελήφθη από τις αρχές της χώρας.
Όμως η Γαλλία αρνήθηκε την έκδοση του, καθώς τα αρχεία περιείχαν εκατοντάδες Γάλλους πολίτες που φοροδιέφευγαν. Ως εκ τούτου, η Γαλλία του παρείχε άσυλο και ο Falciani συνεχίζει να ζει εκεί, υπό αυστηρή προστασία.
Στις αρχές του 2010, η τότε Γαλλίδα ΥΠΟΙΚ, Christine Lagarde, προετοίμασε εμπιστευτικές λίστες που περιείχαν τα ονόματα φοροφυγάδων άλλων χωρών, τις οποίες και παρέδωσε στις χώρες καταγωγής τους.
Η διαβόητη πλέον «λίστα Lagarde», οδήγησε σε συλλήψεις σε Ελλάδα, Ισπανία, ΗΠΑ, Βέλγιο και Αργεντινή.
Η φορολογικές αρχές της Βρετανίας, το 2010 έλαβαν και αυτές την σχετική λίστα, με περισσότερους από 1.000 φοροφυγάδες.
Αυτό είχε ως αποτέλεσμα να εισπραχθούν περισσότερα από 135 εκατομμύρια λίρες φόρων, την ώρα που η υπόθεση δεν έλαβε καμία δημοσιότητα.
Μόλις ένα άτομο διώχθηκε ποινικά, ενώ τα ονόματα των υπολοίπων δεν έγιναν ποτέ γνωστά.
Η Βρετανία δεν άσκησε δίωξη κατά της HSBC.
Παράλληλα, αποκαλύφθηκε και άλλη απάτη της ίδιας τράπεζας στο Βέλγιο.
Κατηγορίες σε βάρος της ελβετικής θυγατρικής της HSBC για απάτες και ξέπλυμα μαύρου χρήματος, ύψους εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων, απήγγειλαν οι εισαγγελικές Αρχές του Βελγίου, όπως ανακοινώθηκε σήμερα Δευτέρα.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση, η θυγατρική HSBC Private Bank πιστεύεται πως βοήθησε εκατοντάδες πελάτες της, συμπεριλαμβανομένων εμπόρων διαμαντιών από το λιμάνι της Αμβέρσας, να προκαλέσουν ζημία στο βελγικό Δημόσιο.